Toute matière ordinaire dans l'univers est composée d'éléments chimiques. Un portefeuille d'investissement n'est pas différent, avec une mosaïque de classes d'actifs, de facteurs, de stratégies, d'outils et de techniques servant de matières premières. Le placement financier n'aura plus de secret pour vous !

La science de la chimie me semble depuis longtemps merveilleusement analogue à la construction de portefeuilles. À tel point qu'il y a quelques années, j'ai décidé de faire un voyage dans le passé et de revoir le cours de chimie du lycée. Je pensais que ce serait cool de visualiser la taxonomie de la diversification en créant un tableau périodique différent, avec des investissements comme éléments. Avec l'aide de notre stagiaire d'été à l'époque (merci à Lea!), Je l'ai mis ensemble, j'ai tout rendu beau et… laissez-le en sommeil dans un dossier pendant cinq ans sur mon ordinateur.

Cet été, notre société a commencé à documenter et à codifier sa philosophie de placement. Je pensais que ce serait l’occasion idéale pour éponger l’ancien tableau périodique, faire quelques modifications et l’inclure dans la pièce.

Je m'attends vraiment à ce qu'il y ait une poignée d'omissions, ou peut-être quelques domaines dans lesquels on pourrait être totalement en désaccord avec la façon dont j'ai présenté les choses. Cela ne devait pas être exhaustif à 100% ni indiquer ce à quoi ressemble l'un de nos portefeuilles. Ce que j'espérais accomplir était de:

Les composés sont les substances uniques formées à la suite de la combinaison de deux ou plusieurs éléments chimiques. La composition est le résultat à long terme de la recherche d'une composition de placements alignée sur vos objectifs, vos objectifs et vos préférences en matière de risque - et de la persévérer, que ce soit dans le bon temps ou dans le pire. (Jeu de mots terrible prévu)

  • Démontrer l'étendue de l'univers investissable existant. Dans un contexte où de nombreux investisseurs souscrivent et fondent leurs attentes sur des actions et des obligations américaines, il est important de se rappeler que le «marché» s'étend bien au-delà du Dow ou du S & P 500.
  • Renforcez le principe selon lequel aucun investissement n'est une île. La manière dont différents investissements s’influencent et interagissent les uns avec les autres est plus importante que les éléments de campagne individuels eux-mêmes. Si les éléments chimiques sont essentiels à la vie sur Terre, ce n’est que lorsqu’ils forment des composés que la magie se produit réellement.
  • Insistez sur l'importance de savoir ce que vous possédez et pourquoi vous en êtes le propriétaire. En attribuant des objectifs principaux et secondaires à chaque investissement, nous pouvons mieux comprendre les facteurs de risque et de rendement de nos portefeuilles. Ce qui fonctionne pour une personne peut provoquer une explosion dans le laboratoire de chimie pour une autre.

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